经纪人和顾问的区别

经纪人和顾问的区别是，经纪人是作为销售人员的商业代理人，而顾问不销售产品。
经纪人参与年金产品和保险单等的销售，他们不因其建议而获得报酬，而顾问则为客户工作，并因其向客户提供的建议而获得报酬。经纪人只是销售员，当他们的产品被卖出时就会得到报酬，而顾问则提供持续的服务以维持客户的业务。

大多数经纪人被要求遵守适当性标准，这与遵循信托标准的顾问相反。经纪人和顾问的另一个主要区别是，顾问会向客户提供最低费用率和无佣金的建议，而经纪人必须知道什么对他的客户即贷款人最有利，并推荐更昂贵的基金。

只要建议与经纪服务有关，不受限制，没有隐藏的经纪账户，经纪人就可以对他的服务收取费用。不幸的是，有很多经纪人在误用和滥用《1940年投资顾问法》的这种保护，用虚假广告和金融顾问等词语的使用来误导人们。如果他们向客户提供投资建议，并不是一项关键的服务，因为他们唯一的作用是购买和销售贷款产品。

顾问与经纪人不同，他们因提供咨询服务和证券而获得报酬。基于一些费用提供账户的经纪人要遵守与金融顾问相同的标准。
顾问在美国证券交易委员会注册，并根据《1940年投资顾问法》进行监管，而经纪人则要遵守不同的监管制度，即《1934年证券交易法》，也要遵循私营部门的监管组织。顾问必须将客户的利益置于他自己的利益之上，而经纪人则不受同样的标准约束，因为从技术上讲，他代表的是一家经纪公司，并将其公司的利益置于借款人的利益之上。